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关于加快我区投融资服务体系建设的调研报告
(发布日期:2009-08-17 人气:   来源:区财政局 王建军)

     

    随着国家投融资体制改革的深入和市场开放的不断推进,区域投融资服务体系作为区域竞争力特别是开发区综合竞争力的主要指标之一越来越受到推崇。如果说高新技术和外资是高新区的立区之本,那么,一个功能强大的投融资体系则是高新区快速发展的“推进器”。谁能率先认清形势并抓住机遇,在机制和体制上有所创新,就能在发展进程中赢得先机并积蓄后续发展优势。推动我区投融资服务体系建设跃上新台阶,有利于加快我区产业机构调整,推动产业集群的延伸与规模扩展;有利于资本市场健康发展,促使融资渠道畅通和资本积聚;有利于提高财政资金使用效率,使有限的财政资金得到最大化利用;有利于积极应对当前全球金融危机影响,促进我区经济继续保持良好发展态势。本报告对我区投融资服务体系现状及存在问题进行了分析,并就如何加快我区投融资服务体系建设提出了初步构想。

    一、高新区投融资服务体系的现状及存在问题

    近年来,围绕打造成“高新技术产业密集区、国民经济高增长区、体制机制创新区、现代化城市新城区”的建设目标,管委会在投融资服务体系建设上做了大量的探索和促进工作,出台了相关扶持政策,不断加大对区内企业的扶持力度,积极营造良好的投融资环境,基本形成了和区域经济总量及高新区特色相适应的初级投融资服务体系,为我区经济快速发展提供了支撑,进区企业融资能力不断提升,区域创新能力持续增强。但是,作为国家级高新区,面对区内企业发展不断增长的投融资需求,与先进地区相比,我区的投融资服务体系还有相当大的差距,有些已成为我区加快发展的突出障碍。主要表现为:

    一是投融资服务体系功能不全,存在“短腿”现象。

    目前,我区投融资市场体系元素不够丰富,尽管引进了一些金融、担保、创投等机构,但数量、开展业务品种和规模上都落后于地方经济发展的需求。新型元素太少,如信托、证券公司、投资基金、租赁、典当等各类投融资服务机构还比较缺乏。企业融资渠道不够畅通,投融资资金供求不能充分衔接,在宽松的货币政策下我区企业融资状况并未得到有效改善。缺少市场信誉良好、竞争实力强的投融资中介服务机构,企业在上市等投融资业务上难以在区内获得优质、规范、高效的中介咨询服务。

    二是为企业服务的投融资规模偏小。

    我区投融资市场体系虽然有了一定发展,但总体规模偏小,没有明显的竞争优势,抵御风险能力不强,无法进行大手笔、大规模的资本运作,从而抑制了投融资体系的快速发展。以创投为例,苏州工业园区的创业投资集团有限公司注册资本高达30亿元,武进区新成立的中外合作常州傲杨创业投资有限公司注册资本2500万美元,而位于我区的4家创投企业平均注册资本才8000万元。从区内正常开展业务的5家担保公司来看,除恒泰担保公司外,其余4家注册资本均在6000万元左右,自身资金实力不强,国有商业银行对其担保贷款项目缺少积极性,银行认可度不高。

    三是投融资机构发展增速不快,业务仍有拓展空间。

    目前周边地区创业投资正在迅猛发展,武进区已有各类创投企业13家,而我区创投企业大多刚开始起步,除常州高新技术风险投资有限公司外其余3家成立均不到两年,在为企业提供的多元化资本运作和服务方面还缺乏经验,资源整合和解决疑难问题的能力也有待进一步提高。截至2008年底累计投资项目仅18个,尚未有取得较好收益的投资成功案例。从进区银行业绩分析,2006-2008年,区内8家银行的本外币存款余额(不含同业存款)分别为173亿元、206亿元、262亿元,2007年和2008年分别较上年增长19%和27%;贷款余额分别为124亿元、138亿元、160亿元,2007年和2008年分别较上年增长11%和16%。各年度的存贷比分别为72%、67%、61%。2008年底银行存贷比低于常州市当年平均水平6个百分点,可见我区一些银行的剩余流动性资产尚未得到充分利用,业务仍有拓展空间。

    四是管理体制机制有待优化,政府引导不够。

    我区投融资服务体系建设正面临着从相对被动应对向未雨绸缪式的主动思考和决策转变,推进我区投融资服务体系建设的体制机制还需进一步理顺,相关部门职责需进一步明确。促进企业、项目与资金、资本对接等投融资服务能力还有较大的提升空间。政府对促进投融资体系建设的投入还需进一步加大,目前全市各级财政设立的产业引导基金总额已超过1亿元,而我区对这方面的投入相对较少,与我区经济发展要求还不相适应。政府出台的鼓励扶持政策不完善,如为解决企业融资难问题对担保公司、创投机构的扶持政策需尽快出台。由于缺少政策引导,服务机构对区内企业发展扶持作用不明显。根据调查,前三年区内担保企业企业累计为区内144家(次)中小企业提供12.94亿元银行授信业务担保,为区外519家(次)中小企业提供了12.27亿元银行授信业务担保。虽然一定程度上缓解了区内中小企业生产经营和发展中的融资需求,但对区外企业担保余额占了担保总数的49%。对区外企业进行担保固然是出于担保公司自身盈利的需求,但比例之高也反映出缺少政府扶持引导政策对担保公司开展区内担保业务的影响程度。

    五是创新不足,活跃度不够。

    一方面目前我区企业融资还相对集中于银行贷款等间接融资,在创新融资方式、拓展融资渠道能力上还比较欠缺。另一方面金融投资机构缺乏对自身金融产品的创新意识,未能与相关融资机构形成业务协同,无法为企业提供创新金融服务,导致企业难以充分利用现有政策,影响了融资产品的时效性、针对性和创新性。

    六是人才紧缺,缺乏团队运作。

    人才决定投融资业务创新的执行力,人才的引进与培养是我区投融资服务体系建设能否成功的重要保障。据调查,目前我区投融资管理高层次人才严重匮乏,更谈不上团队管理,这已成为制约我区投融资服务体系建设上台阶的一个重要瓶颈。

    二、高新区投融资服务体系建设的构想及要求

    未来高新区投融资服务体系建设的总目标是:扩大规模,完善体系,提升服务,促进发展,逐渐成为长三角地区投融资机构相对聚集、投融资服务相对活跃、具有较大辐射带动功能的投融资服务中心,形成以企业为主体,商业信用为基础,政府为保障,投融资平台为纽带的市场化的投融资服务体系。

    总结我区的实践经验,借鉴先进地区的做法,我们认为我区构建现代投融资服务体系应当遵循企业主体、市场主导和政府推动三项重要原则。

    建立和完善精准定位的多层次、合理、可控的具有常州高新区特色的、适度超前的多元化区域投融资服务体系。不仅要解决怎么把钱融进来,也要解决怎么样把钱很好地投出去这个增量问题,还要通过结构优化来解决存量问题。高新区投融资服务体系建设总的要求是:

    (一)强化科技投融资服务体系

    进一步完善以政府投入为引导,企业投资为主体,金融和风险投资为支持,吸引社会资金和引进外资的多元化科技创新投入体制。增强科技投入的金融支持力度,积极探索财政科技投入与金融机构及企业共同投入、共担风险、共享利益的科技投入机制。运用资本市场,促进科技与教育、科技与产业、科技与社会发展、科技与地方特色产业开发、科技与资本、科技开发与基础设施投资在多个层面上对接融合,广泛吸纳境内外各类资本投向科学研究和新产品开发,联合推动,共同发展。

    (二)提升中小企业投融资服务体系

    进一步完善中小企业信用担保体系,拓宽投融资渠道。一是改进政府参与方式,加大参与力度。 政府参与设立担保基金或参股担保公司,起引导、调动民间机构作用,对企业互助担保机构和商业担保机构提供必要的政策保证。二是明确担保扶持重点。政府平台担保的主要对象应是创业企业,抵押品不足、但有前途的企业,或者是能够正常经营但有暂时困难的企业。现阶段政府担保基金应重点扶持解决就业,技术进步和开拓国际市场的企业或项目。三是拓展抵押担保物范围。除正常的不动产、动产抵押外,积极进行股权、无形资产、股票等形式抵押。

    (三)构建产业(一、二、三产)投融资服务体系

    设立专项发展基金,采用直接补助、参股、贴息等形式,对符合条件的企业或农户给予扶持引导。制定产业发展政策,重点培育股权投资基金。具体分为两类:一类为产业投资基金,是指政府推动下成立市场化管理的基金,以自己的基金作为“种子”,与市场上的其他基金合作,共同投资于本地区支持的产业。前期可以政府投融资平台为基础进行试点,起示范作用;另一类是私募股权基金,是纯市场化的基金组织,它是市场化的产物,需要由市场来调节。

    (四)拓展城市建设投融资服务体系

    重点是推进投资主体多元化、投融资主体法人化、投融资渠道市场化建设。一是继续积极推行项目融资,引导投资者资金参与城建。大胆尝试推行BOT、BT、TOT、市政债券及资产证券化等项目融资方式。二是大力发展资本市场,吸引社会上资金参与城建。建立政府投入与市场补偿相结合的投融资机制,实行项目法人责任制。三是有效利用城市资源,可以委托或授权政府下属公司有效整合城市资源,增强投融资功能,健全造血机能,实现资源资产化、资产资本化的市场化运作,扩大城市经济总量,确保城市资源增值,回收城建资金并用于其他城市项目建设,实现“投资-回收-再投资”的良性循环。

    (五)深化政府投融资平台建设

    增强平台实力,以国有资源、资产、资金、资本为内容,以投融资机构为平台,按照市场化的要求,推动资源、资产、资金不断转化为资本。创新融资方式,继续探索发行信托、短融券、中期票据,公司债券、企业债券、资产证券化产品。提升赢利水平,增加业务范围和内容,提高投资水平,加强内部管理,控制经营风险,引进高层次人才,塑造企业品牌。加快市场转型,以争取上市或已上市公司为手段,实现发展理念、治理结构、产业调整对接、激励约束机制等方面朝市场化方向迈进。提高服务能力,在建设、融资、产业引导、金融载体建设等方面更好地满足政府意图。

    (六)探索乡镇(农村)投融资服务体系

    主要内容包括培育农村资本市场,设立村镇银行、贷款公司、农村资金互助社、民间借贷规范化,土地要素市场化改革,允许土地承包经营权进行流转、抵押、担保。加大财政投入,完善政策性农业保险制度,建立完善乡镇级投融资管理制度。

    (七)完善园区投融资服务体系

    专业园区是重点、是载体,把握好分类建设、分类管理原则,编制园区年度投融资收支预算,优化园区资金支出结构,提高园区财务管理水平。坚持收支两条线原则,规范资金使用方向和审批程序,专款专用。园区建设项目实行专业化管理,提高效率,降低建设成本。

    需要指出的是,上述体系的完善与实施依赖于国家相关政策的进一步开放和已出台政策的进一步落实,是一个渐进的过程。必须从我区实际出发,在系统规划和明晰路径的基础上,按“整体推进,突出重点,解决问题”的原则分长中短期目标分步实施。

    三、高新区投融资服务体系建设的举措与方法

    今后几年,高新区投融资服务体系建设的主要举措集中在以下6个方面:

    (一)加强组织领导

    投融资服务体系建设是一个系统工程,需要区委、区政府高度重视,各部门统筹谋划。我们建议成立以区委区政府主要领导为组长的高新区投融资发展领导小组,小组的职责是决定高新区投融资服务体系建设决策意见,对投融资政策使用财政资金的项目予以审查批准,对有关部门促进投融资体系建设的工作予以检查和指导。

    为加强全区投融资管理,更好地服务企业,在当前金融危机大背景下,参照其他地区的做法,我们建议区政府尽快设立金融办、上市办等专门机构或明确归口管理部门,负责研究拟定全区投融资服务体系建设中长期规划和工作计划并组织实施。

    领导小组各成员单位应统一协调,按照各自职责抓好促进投融资体系建设工作的具体落实,逐步推进,不断营造投融资服务体系的发展氛围。

    投融资发展领导小组可下设顾问组,由高新区内各类投融资服务机构的专业人员组成,为发展领导小组专项决策意见提供咨询意见或专项研究报告。

    投融资发展领导小组下设区投融资发展工作办公室(可与金融办合署办公)。承担领导小组、顾问组的文秘、沟通、协调、会议组织等相关工作。

    (二)政策配套扶持

    在全面、科学评价的基础上结合当前的形势,对现行涉及投融资体系建设的《常州高新区科技型中小企业技术创新基金管理办法(试行)》、《关于加快服务业发展的若干意见》、《常州高新区科技种子资金管理暂行办法》、《常州高新区引进高层次人才若干规定》等相关政策进行整合、补充和完善,通过财政政策、人才政策、税收政策的合理组合,为投融资体系建设提供制度保障,实现引导激励和配套扶持,促进国内外一流投融资机构进入,吸引大量投融资高级人才,鼓励外地投融资机构在我区开拓业务,促进投融资服务业的发展繁荣。同时,要对政策执行的流程予以优化,提高工作效能,增强政策激励效应。

    

    (三)加大引进力度

    作为国家级高新区,应积极向市委、市政府争取政策,力争使我区成为投融资机构密集区、投融资服务创新示范区、投融资运行安全区和金融生态环境良好区。当前可以采取以下几方面工作措施:

    利用当前各种金融、投资机构大力拓展业务的有利契机,精心做好投融资机构聚集区的空间、功能规划,在土地、规划等行政管理环节上出台相应政策措施,形成明显的竞争优势。

    大力引进、聚集各类投融资机构,把引进投融资机构作为管委会重要的招商工作指标,针对不同机构性质,落实相关部门,列入年度计划给予考核。不再把目光局限于引进银行为重点,创业投资机构、天使基金、风险投资、私募股权基金、典当、租赁、汽车金融、各类保险机构等新型金融机构都在政策引进范围之内,丰富我区投融资市场体系元素,提供更多投融资服务。

    加快引进各类社会专业机构步伐,如信用评级机构、律师事务所、商标专利事务所等中介服务机构入驻我区,必要的话可给予税收及办公场所优惠。鼓励引导区内的会计、评估机构参与强强联合,开拓业务空间。拓展金融信用调查、信用评估等中介服务市场。

    (四)加快创新推动

    创新财政对投融资服务业的扶持方式,充分发挥财政政策的积极引导作用,找准财政资金管理的切入点,探索财政资金“四两拨千斤”的有效模式,集聚区内外各种资本,提高资金使用效率和配置效率。当务之急,管委会要加快建立投融资引导母基金,参股创业投资和信用担保机构,以少量的政府投入带动大量的私人资本投资和机构投资者,引进境内外资金在高新区设立投资或担保机构,并且保证引导资金参股的机构按照市场化运营。同时,进一步做大做强区国有控股恒泰担保公司,投资参与组建新北区商汇担保公司;在鼓励担保企业增资、对发生代偿适当给予补偿等方面加大对区内担保企业的扶持力度,对担保公司为解决区内重点企业融资难而提供的贷款担保,鼓励担保公司降低担保费用,其为企业提供的优惠由政府给予相应补贴。另外,积极组建小额贷款公司,筛选合格和实力雄厚的企业集团牵头,引导、规范和激活民间资本,逐步组建多个贷款公司,对业务发展良好的,条件成熟时可转化为村镇银行。

    鼓励投融资业务创新。围绕提升企业投融资服务这一主题,把握可操作性、可执行原则、结合我区实际情况有序推进我区投融资业务创新。政府可以对投融资机构给予战略性指导以及利用优惠政策引导投融资机构进行服务创新,加强不同金融、投资机构之间的业务协同与集成,创新各类金融产品和工具。针对不同行业、不同性质、不同发展阶段的企业推荐不同服务的集成创新,如发行中小企业集合债券等各类企业债券、短期融资券、中期票据、集合资金信托、可转换债券等,推进经营性物业、工业企业固定资产等证券化。

    创新政府服务方式。优化整合财政安排的各项扶持企业专项资金,加大宣传力度,及时把各项优惠政策通过有效途径传递给相关企业。加大管委会对企业上市等融资业务的支持和服务力度,主管部门安排专门人员从事服务工作,管委会分管领导加强与上级政府有关部门和机构的协调,协助企业打通融资渠道。改革现行行政管理中对投融资服务机构设立、开展业务方面的审批内容和流程,对于无法律明确规定和重复设置的行政审批一律清理、废除。

    

    (五)搭建服务平台

    在管委会现有网络平台的基础上,建立高新区投融资服务网站,为高新区投融资服务供需双方汇集、整理、提供高质量信息。

    促进高新区金融、投资、担保、保险等一批投融资服务企业网络组织的形成和发育,在管委会引导、帮助下,使其成为自主、自为、自律的行业组织,成为高新区汇集投融资服务信息的平台、企业和政府沟通的桥梁、联系海内外各类投融资市场的窗口。

    发挥管委会的政府协调职能,联系人民银行、银监局、证监局、保监局等投融资服务管理机构,建立与投融资服务企业间的定期联系制度,促进专业法律、政策的学习、业务创新的研究和经验交流。

    政府创造条件,定期召开银政企座谈会、行业投融资会议、投融资项目推荐会等会议和活动,畅通信息渠道,听取各方面的意见和建议,建立企业对接机制,向投资界推荐我区优势企业,使企业与投资人、金融机构增进了解,不断提升政府服务水平。

    通过市场化、社会化投融资服务组织和信息网络的建设,在我区逐步培育形成完善的投融资服务平台,这包括多种类型的投资平台、贷款平台、担保平台、保险平台、技术和产权交易平台。其中交易平台的形成是一个自然的市场发育过程,管委会的作用一是积极引进外部专业机构在我区组建交易平台;二是采用政策鼓励和财政补贴的方式支持平台建设并引导其规范持续运作。

    (六)优化信用环境

    在改善社会信用环境上,管委会要充分发挥组织协调作用。一是要创造良好的信用环境。以创建金融安全区为载体,把优化投融资生态作为优化投资环境的重要内容来抓,大力营造良好的社会信用环境。二是要营造确保投融资安全的良好法制环境。依法尽快受理、审判和执行金融债权、投资纠纷等诉讼案件,严厉打击骗贷和恶意躲逃债务的行为,切实维护金融、投资机构的合法权益,规范市场秩序,防范金融风险。

    利用高新区投融资服务网站平台,联合各金融、投资、担保机构和工商、税务、规划、建设、国土等部门协同工作,运用政策激励和担保融资等手段促进,采用广泛征询的方式,逐步建立高新区企业征信系统,循序渐进地建设信用环境。

    创建管委会主导的高新区企业诚信联盟,出台优惠政策吸引讲诚信企业进入,对其设置必要的信息披露门槛,以后逐步提高,由此逐步建立起高新区企业(包括中介机构)信用等级制度,尽快改变当前企业信誉鱼龙混杂局面。

    常州高新区发展至今,软硬实力与环境建设已经有了一定基础,为投融资体系建设提供了适宜成长的“土壤”。创新是投融资体系建设的“动力之源”,当前更要不失时机加大推进投融资体系建设的力度,争取高新区作为省市投融资综合配套改革的试点地区,获得更多的投融资资源,以改革促发展、先行先试、条块结合,大胆推进,充分延伸和放大投融资服务的价值链,不仅着眼于近期政府及企业的需求,更为我区区域均衡持续发展的注入强大动力。

    

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